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よくある質問

顧客対応はどうされていますか。

保険、投資信託などの金融商品は非常に分かりづらく誤解が生じやすいので誠実かつ親切、
丁寧にご説明、ご対応させていただいております。

弊社では、顧客（お客様）を単に購入者とするのではなく、
クライアント（依頼主）と定義し、守るべき人として接しています。

個別相談はおいくらですか。

無料で対応させていただいております。

弊社のお客様からは、保険、投資信託から手数料を頂いておりますので
個別相談に料金をいただいておりません。

なお、弊社のお客様以外の方からのご相談は、1回目は無料で対応しております。

保険会社を複数取り扱っていますが、選択の基準はなんですか。

弊社のお客様から保険の相談を受けるなかで、
実際にニーズにお応えできる保険会社を選択し代理店登録しています。

さらに、選択の基準については、各種保険において自分が入りたい、
および自分の家族や大切な友人へ是非お勧めしたい保険を取り扱っているかどうかも大変重要です。

投資信託はどのように選んでいただけますか。

弊社が登録している金融商品取引業者（証券会社）の取り扱う投資信託の中から
ご提案をさせていただいております。

なお、弊社が登録しているPWM日本証券株式会社は、
どの金融機関の系列にも属さない金融商品取引業者（証券会社）のため独立性が保たれております。

また弊社では、顧客の目的や期待およびリスク許容度を考慮し投資信託を具体的に推奨しています。

顧客への提案において特徴はありますか。

保険の提案においては、まず、コンサルティングで顧客へ質問を重ね、
その人が本当に望むまたは、必要になる保障を明確化したうえでご提案をさせていただいております。

投資信託においても顧客へ質問を繰り返し、その方が資産運用・資産形成する目的目標を明確化します。
次に、プランを実行する現時点において、最も効果的な資産配分と複数の投資信託を相関性
（各ファンドの相性）も考慮し選びます。

さらに、投資戦略を決定する際に、マクロな視点から国際情勢を正確に把握すべく
世界の政治経済から金融マーケットの状況を分析、将来を予測し投資判断を行っております。

その結果、中長期的にも運用パフォーマンスの上昇に大きく貢献できると考える場合は
テーマ型の投資信託を運用ポートフォリオへ一定割合組み入れるのも弊社の特徴です。

企業型確定拠出年金（企業型DC）の契約条件はありますか。

お引受けする際の条件があります。

法人設立後５年以上経過している、および、厚生年金被保険者数が常時１０名以上いる等が
企業型DCのお引受けの基準になっております。

事業承継コンサルティングを依頼する際に用意するものはありますか。

貴社の自社株を評価するために、直前期末の決算日より３期分の決算報告書を
ご用意していただきます。

グローカルフォーサイトが定義するアッパーミドル層とは。

弊社では、アッパーミドル層を純資産１千万円～５億円くらいとしています。

まず、世帯のライフ・プランニングで生命保険の保障（死亡、がん・医療、介護など）の必要性が高く、
万が一のときには、ご本人と家族のその後の生活に保険が役に立ちます。

また相続・事業承継の対策における生命保険の親和性が高く、一方、投資信託や外国債券、
変額保険を有効に活用する資産運用がFPの視点からファイナンシャル・プランニングにおいて
最も効果的だと考えるからです。